You are using an outdated browser. For a faster, safer browsing experience, upgrade for free today.

Почему США закрывают банкам Латвии операции в долларах?

Какие временные финансовые ограничения ввели на Кипре — полный список

Не все знают, что слова «доллар» и «тарелка» однокоренные. Доллар произошел от европейской серебряной монеты талера, в Скандинавии — далера. Декоративными круглыми серебряными нашлёпками, «талерами», которые на Руси выговаривали как «тарели», русские князья украшали дорогую наградную посуду, «тарелки».

Вчера в латвийских банках били тарелки, пишет бизнесмен Евгений Гомберг на своей старанице в Facebook. Bank of China сообщил, что с 15 сентября прекращает обслуживание транзитных операций в долларах для латвийских банков через свои корреспондентские счета.

Первый звонок был еще этой весной. Тогда неожиданно закрыл операции в долларах всей Прибалтике через свои корреспондентские счета Deutsche Bank. Банки встрепенулись, как курица, облитая ледяной водой, отряхнулись и продолжили. Теперь – следующий ушат.

Весной причину толком не объяснили, списали на капризы немцев и злые козни европейских финансовых институтов против латвийских конкурентов. Но Bank of China не мог вдруг выступить по собственной инициативе или политическим мотивам. Стало ясно, целенаправленно давят хозяева доллара – американцы.

Латвийские банки делятся на «скандинавские» и «прочие». У скандинавских банков развитая сеть долларовых корреспондентских счетов, эти проблемы их не касаются. «Прочие» же банки через Bank of China проводили до 90% операций с долларами. И лишившись этой возможности, пусть на время, оказались в «интересном положении».

Банк без долларов нужен не каждому. Те, кто по привычке держит в банке как в кошельке доллары, перекинут их евро, и — спи спокойно. Но те, кто реально торгуют биржевыми товарами – нефтью, зерном, просто не могут уйти от долларов, поскольку в долларах работает весь их рынок.

Мало того, что эти клиенты должны перебросить операции в другие банки, разрывая годами налаженные торговые цепочки. Они должны это сделать в кратчайшее время: срок до 15 сентября вполне в стиле американцев, — очистить здание консульства за два дня. Даже если у кого-то есть «запасные аэродромы», переоформить контракты, зарегистрированные в таможнях и министерствах «паспорта сделок», — это занимает месяцы.

Платежи, которые невозможно развернуть за несколько дней, наткнутся на стенку. Помимо коммерческих проблем, по российским, например, законам, непоступление валюты чревато уголовной ответственностью, и как минимум, значительными штрафами за задержку.

Причина давления очевидна. Американцы видят в Прибалтике большую прачечную, где полощут наркоманию, проституцию, коррупцию, оружие и, следственно, терроризм. Как бы здешние банки ни старались выполнять все современные требования по модному термину «compliance», — соответствовать не только всем буквам, но и духу требований европейских финансовых надзирателей, американцам плевать. Как они любят говорить, «don’t confuse me with the facts. My mind is all made up». Не смущайте меня фактами, я уже составил себе мнение.

Некоторые резоны, надо признать, у них есть. Между «скандинавскими банками» и «прочими» имеется существенное различие. Скандинавы уже давно не откроют счет нерезиденту, хоть он дерись. Ни физическому, ни тем более юридическому. У них простой принцип: если в твоей стране есть банки, то нет и не может быть причин открывать счета в другой.

Если говорить о российских клиентах, то после развала Советского Союза действительно банков, работающих с валютой, просто не было, и для торговли с заграницей счета открывали где ни попадя. Потом банки появились, но еще не скоро они освоили банковские технологии, сложнее чем «бей-беги». Одним словом, исторически было немало объективных причин для счетов за границей Советской родины.

Времена прошли, европейские банки, со всеми технологиями, пришли на российский рынок, и на вопрос, зачем вам счет за границей, стало все труднее отвечать искренне.

Если считать, что среди нерезидентов большая часть из России, а такие слухи ходят:), то наезд американцев вполне логичен как продолжение антироссийских санкций. Но, как декларируют в России, кося глаза к носу, за санкции – спасибо, мы им не нарадуемся. И что нашим капиталам мешаете оттекать, отдельное спасибо. А что мелких пакостников прибалтов дУшите, осанна вам и многая лета!

С другой стороны, латвийские «прочие» банки откровенно манкируют местную клиентуру, точнее, ритейл, розничный банкинг. Пенсионеры там всякие, коммунальные платежи. Отделения «себов» и «сведов» по всей Латвии в пределах шаговой доступности, «прочие» же позакрывали сеть филиалов уж лет десять как. Кредитные карточки у жителей «сведовские» или «себовские» процентов на 70-80. Розничный бизнес «скандинавы» захватили прочно, необратимо и отлично на нём зарабатывают.

Наверняка из нынешнего форс-мажора найдется выход. Но корсчета за пять минут не открываются, да и, как стало понятно, новые корсчета тоже недолго продержатся. Если, конечно, американцы уже не выпустили циркуляр – прибалтам корсчета в долларах низзя. Давление на счета нерезидентов стало стратегией и будет только усиливаться. Хорошего, скажем так, мало, и долговременные следствия еще впереди.

Тимур Пушкарев

http://www.telegraf.lv/

Новости оффшоров

Несмотря на ужесточенное по требованию ЕС законодательство, Британские Виргинские острова сохраняют выгодный для многих видов бизнеса правовой режим 23 апреля 2019 года Управление международного налогообложения Британских Виргинских островов (ITA) опубликовало проект Кодекса по экономическому присутствию (Economic Substance Code). Документ является дополнением и руководством по применению закона об экономическом присутствии 2018 года (Economic Substance Act, 2018).


В последнее время появляется все больше новостей, которые порой считают свидетельством начала борьбы правительств ведущих стран с офшорны­ми финансами и с перетоком "грязных денег".


Компания и счет в одной стране